Pensionierungsplanung
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Ihre Pensionierung – unser Anliegen
Der häufigste Grund, weshalb eine Pensionierung nicht frühzeitig und umfassend geplant wird, ist eine falsche Einschätzung der Wichtigkeit und Dringlichkeit einer umfassenden Planung. Eine Pensionierung muss viel früher geplant werden als gedacht. Nur wer rechtzeitig damit beginnt, kann Optimierungsspielräume nutzen und hat genügend Zeit, die persönlichen Wünsche Realität werden zu lassen.
Auch die Komplexität der Materie ist ein Grund, warum Pensionierungen oft zu spät thematisiert und geplant werden. Wer nicht vom Fach ist, scheut vor der grossen Zahl an Fragen, den vielen Abhängigkeiten und Verbindungen zwischen Fachthemen wie Vorsorge, Steuern, Recht, Anlagen, Hypotheken, Immobilien und Versicherungen zurück. Eine Finanzplanung ist tatsächlich komplex. Gerade deshalb ist eine professionelle Beratung sinnvoll und wichtig.
Zusammenfassend lässt sich sagen: Kaum ein Ereignis im Leben bringt derart grosse finanzielle Veränderungen mit sich wie die Pensionierung. Und man kann sie nicht «üben», denn sie passiert nur einmal. Deshalb lohnt es sich fast immer, die eigene Pensionierung frühzeitig, umfassend und mit fachlicher Hilfe zu planen.
Ihre Vorteile
- Unabhängige und umfassende Planung Ihrer Pensionierung unter Einbezug aller relevanten Aspekte der Vorsorge – dies bewirkt Planungssicherheit, speziell für die Zeit nach der Erwerbsaufgabe
- Finanzielle Optimierung (Reduktion der Ausgaben, Erhöhung der Einnahmen)
- Das gute Gefühl, sich optimal für die finanzielle Zukunft aufgestellt zu haben
- Konzept zur Einkommenssicherstellung nach der Pensionierung, abgestimmt auf Ihre Gesamtvermögenssituation
- Der persönliche Finanzplan als «Landkarte für die finanzielle Zukunft», in der Sie alle weiteren wesentlichen finanziellen Veränderungen planen können – der Finanzplan kann kostengünstig aktualisiert werden